¿Cómo abrir una cuenta corriente en las Islas Caimán: 11 pasos

2 Métodos:Requisitos e información general con cuenta

Los bancos en las Islas Caimán ofrecen diversos tipos de cuentas, de acuerdo con su necesidad. Puede ponerse en contacto con uno de ellos en internet, y no programar una asesoramiento confidencial para decidir si una cuenta o de inversión común, la cuenta de mayor prestigio, privado, sirve mejor a sus intereses.

parte 1

Requisitos e información general

Entender las leyes fiscales de su país. Descubre sanciones civiles y penales para el uso de los paraísos fiscales para evadir impuestos. Si va a pagar impuestos sobre sus ingresos desde el exterior, es ilegal dejar de reportar ganancias ocurrido en estos lugares cuentas, aunque no se refiera a impuestos en el país en el que se pagan las rentas.

Si su intención es evadir impuestos, saber que es ilegal. Si se detecta el uso de cuentas en el extranjero a esto, usted estará sujeto a una variedad de sanciones civiles y penales, incluyendo la incautación de dinero y la prisión.

Entender la diferencia entre una cuenta corriente y de inversión. Cada una implica diferentes regímenes fiscales.

Las cuentas en paraísos fiscales son administrados por los bancos y ofrecen servicios tradicionales: recepción y envío de dinero, y también algunas formas de ingresos. Si la intención es sólo para ahorrar dinero, una cuenta común es probablemente la mejor opción.

cuentas de inversión son administrados por los fondos especializados y pueden contener dinero en diferentes monedas, así como las acciones y los bonos del gobierno. Ofrecen una mayor flexibilidad para las cuentas conjuntas, pero implican mayores tarifas. Para los activos de depósito, además de dinero, esta es la mejor opción.

No hay necesidad de ir a las Islas Caimán para abrir una cuenta. El procedimiento se puede realizar por correo, sin la presencia física. Diversos servicios tales como transacciones en línea, retención de correspondencia, tarjetas de crédito y opciones de inversión pueden ser utilizados.

Buscar precios competitivos. El uso de Internet, o pedir a la Embajada Británica locales, una lista de los bancos presentes en las islas. como términos de búsqueda "cuenta privada en las Islas Caimán" son interesantes si se quiere depositar más de $ 300,000.00, o "Los bancos en las Islas Caimán" para encontrar instituciones que aceptan depósitos de menor valor. los bancos privados tratan más inversiones y carteras de valores distintos de los servicios tradicionales.

Pedir a cada banco, una lista de los cargos asociados con la cuenta. Lo utilizan para comparar los costos y encontrar la mejor opción. Este es un paso importante porque las tarifas de apertura de la cuenta pueden costar entre $ 500 y $ 1.000.

Compruebe la necesidad de un sello "apostilla". Este sello sirve como una certificación especial, y puede ser requerido por razón de un tratado internacional. Si es necesario, buscar una institución gubernamental en su país, que le faciliten antes de continuar el proceso.

Obtener la lista de requisitos para la apertura de una cuenta. Estos se utilizan normalmente para evitar el lavado de dinero, el fraude y otras actividades, legal o ilegal, asociado a la transferencia internacional de capitales. Ellos pueden incluir:

estados de cuenta bancarios para probar una relación satisfactoria con las instituciones locales.

Recibo de sueldo (prueba de ingresos) actual.

documentos de identificación.

Copia del pasaporte.

prueba de residencia.

Descripción de la utilización prevista de dinero.

Algunos bancos pueden ser menos exigente en la información. Existen porque muchas personas terminan usando ellos dan a sus políticas. Para mantenerse al día con la ley es mejor no usarlos.

Prepárese para otros procedimientos de seguridad que puedan ser necesarias. Debido a la atención que se ha dado a estos bancos en los últimos años, que están pidiendo más preguntas y pedir más documentos. Estos pueden ser:

Los contratos de venta, si el origen del dinero es la venta de bienes inmuebles o empresas.

Carta de la compañía de seguros en caso de depósitos relacionados con la recepción de los seguros.

Declaración por el ejecutor, si los fondos provienen de la herencia.

parte 2

con cuenta

Elige la moneda en que se mantendrá el dinero, si es posible. Este es uno de los privilegios, pero ofrece ventajas y desventajas:

Mantener el dinero en moneda extranjera puede ayudar a limitar el riesgo de depreciación en el intercambio. Si la moneda local es inestable, o está perdiendo valor, esto puede ser una gran ventaja.
Esto puede estar sujeto al impuesto sobre las transacciones de divisas que darán lugar a cargos en el momento de la conversión.

Aprender a hacer depósitos. La mayoría de los bancos ofrecen transferencia en línea. Muchos de ellos no aceptan cheques extranjeros, y llevar dinero en efectivo puede ser peligroso.

Nuestros resultados de búsqueda para encontrar las mejores tarifas, ya que los bancos generalmente cobran por las transferencias internacionales a depósito. Si hay alguna que no lo hacen, esto puede ser una buena opción.

Aprender a hacer retiros. La mayoría de los bancos ofrecen una tarjeta de débito, pero se pueden cargar los honorarios para hacer retiros.

Por lo general, estas instituciones no ofrecen talonarios de cheques para los retiros por razones de privacidad. Y también, estos valores no son generalmente aceptados en otros bancos.

Por esta razón, mantener el dinero en dos cuentas: una en un paraíso fiscal, y el otro un banco local. Lo que puede transferir dinero entre ellos sin problemas inesperados.

consejos

Elegir un banco que ofrece transacciones a través de Internet.
Buscar en Internet o pedir a la Embajada del Reino Unido una lista de bancos en las Islas Caimán.
Hay gestores especializados que hablan diferentes idiomas, por lo que es posible personalizar el servicio de acuerdo a sus necesidades.